Бонусные дебетовые карты

Содержание

Бонусные дебетовые карты

Оформите дебетовую карту с большими бонусами и бесплатным обслуживанием с доставкой на дом курьером. Сравните банковские продукты по стоимости открытия, размеру кэшбэка и проценту на остаток. Подать заявку можно по паспорту через сайт выбранного банка. Внимательно изучите бонусную программу по дебетовой карте, чтобы сэкономить на покупках. Получите карту в день обращения и активируйте с помощью мобильного приложения или по телефону через оператора.

Кредитная карта с бонусами

Снимайте наличные и оплачивайте ЖКХ, интернет, мобильную связь, штрафы и другие услуги. И всё это — без процентов.

Бесплатная доставка. Сотрудник банка привезет карту сегодня или на следующий день.

Лучшие кредитные карты с бонусными программами в 2021 году

Сергей Толкачев

Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.

Тарифы и условия кредитных карт давно не ограничиваются только предоставлением денег банка держателю. Финансовые организации стремятся представить как можно более интересные той или иной целевой аудитории продукты, в том числе предлагая воспользоваться современными бонусными программами. Предлагаем обзор лучших в 2021 году кредитных карт, подразумевающих бонусные программы.

Лучшие кредитные карты с бонусными программами

Фото: bankiclub.ru

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

My Life

С 6 сентября по 10 октября 2021 г. выпуск карты — 0 рублей.

Без комиссии оплата ЖКХ.

Валюта: рубли, доллары, евро.

Бесплатно информация по вашей карте: о доставке карты, о поступлении заработной платы, об активации карты, о блокировке карты
Оповещение об операциях в первые 45 дней — бесплатно, далее — 59 рублей в месяц.

  • базовый кэшбэк 1% за все покупки;
  • +1% дополнительного кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств;
  • +0,5% кэшбэк за статус Плюс. Поддерживайте статус Плюс — для этого сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 ₽ каждый день в течение месяца. Начислим еще 0,5% за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств;
  • До 30% кэшбэка за покупки у партнеров.

4.5% на остаток по счету «Моя копилка» для клиентов со статусом «Премиум» и для пенсионеров.

Мультикарта

  • Банк ВТБ
  • Visa
  • MasterCard
  • МИР

Мультикарта

#МожноВСЁ

#МожноВСЁ

#МожноВСЁ

  • Росбанк
  • Visa
  • MasterCard

#МожноВСЁ

#МожноВСЁ

#МожноВСЁ

Размер Travel-бонусов по выбранной карте с подключенной опцией за каждые 100 ₽ зависит от суммы покупок: в промежутке 0 – 40 000 ₽ – 1 бонус, в промежутке 40 000 – 100 000 ₽ – 2 бонуса, в промежутке 100 000 – 300 000 ₽. – 5 бонусов, при сумме от 300 000 ₽ – 1 бонус. За 1 месяц может быть начислено не более 5000 рублей/Travel-бонусов по одной карте и не менее 100 ₽ по одной карте (при достижении необходимой суммы покупок).

Размер Cashback: 3% — на 1 категорию повышенного кешбэка; 1% — на все остальные покупки. В месяц начисляется не более 10 000 ₽ по одной карте.

Акция для новых клиентов, открывших карту VISA до 30.11.2021. Кешбэк 20% по всем партнерам. Максимальная сумма покупок в месяц по каждому партнеру 15.000 руб.

Гарантированная ставка 7,5% годовых, дополнительная ставка 2,5% по акции «Расти до десяти!».

Польза

  • Хоум Кредит Банк
  • Visa

Польза

Tinkoff Black (с безопасной доставкой карты)

  • Тинькофф Банк
  • MasterCard

Tinkoff Black (с безопасной доставкой карты)

Зарплатная

  • Банк ВТБ
  • Visa
  • MasterCard
  • МИР

Зарплатная

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

  • Тинькофф Банк
  • MasterCard

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Junior (с безопасной доставкой карты)

Travel Opencard

  • Банк «Открытие»
  • MasterCard

Travel Opencard

Tinkoff Drive (с безопасной доставкой карты)

  • Тинькофф Банк
  • MasterCard

Tinkoff Drive (с безопасной доставкой карты)

Умная карта в пакете услуг Премиум

Умная карта в пакете услуг Премиум

Умная карта в пакете услуг Премиум

  • Газпромбанк
  • Visa

Умная карта в пакете услуг Премиум

Умная карта в пакете услуг Премиум

Умная карта в пакете услуг Премиум

Карта «Кошелек»

выгодные предложения mainfin

выгодные предложения mainfin

  • Азиатско-Тихоокеанский Банк
  • Visa
  • MasterCard
  • МИР

Карта «Кошелек»

Карта «Особый статус»

  • Азиатско-Тихоокеанский Банк
  • МИР

Карта «Особый статус»

Visa Classic

  • Развитие-Столица
  • Visa

Visa Classic

Пакет Золотой

  • НС Банк
  • MasterCard

Пакет Золотой

Поколение

  • НС Банк
  • МИР

Поколение

Отправьте заявку

Дождитесь звонка или СМС

Заберите карту

Тинькофф БанкТинькофф Банк
РосбанкРосбанк
РосбанкРосбанк

Заявка на дебетовую карту в Ижевске с бонусами для физических лиц

Одно из популярных направлений развития бонусных «дебетовок» связано с кобрендингом. Такие карточки банки эмитируют вместе с крупными ритейлерами, авиакомпаниями, АЗС или сотовыми операторами. Владелец «пластика» получает доступ к программе лояльности, накапливая мили, баллы и другие бонусы. В дальнейшем их разрешается конвертировать в рубли и тратить на приобретение соответствующих благ — авиабилетов, бензина, пакетов услуг сотовой связи или отдельных групп благ.

Владельцы кобрендинговых карт привязаны к товарам партнера банка, получая повышенные скидки и бонусы. Однако при расчетах с другими компаниями они, как правило, лишены подобных преференций.

Для получения в Ижевске дебетовой карточки с бонусами необходимо подать заявку в отделении обслуживания кредитной организации или дистанционно на официальном сайте. В последнем случае потребуется заполнить небольшую анкету. После рассмотрения запроса с клиентом связывается менеджер банка, который обговорит детали и сообщит о времени изготовления и месте получения «пластика».

Заявка на дебетовую карту с бонусами для физических лиц

Одно из популярных направлений развития бонусных «дебетовок» связано с кобрендингом. Такие карточки банки эмитируют вместе с крупными ритейлерами, авиакомпаниями, АЗС или сотовыми операторами. Владелец «пластика» получает доступ к программе лояльности, накапливая мили, баллы и другие бонусы. В дальнейшем их разрешается конвертировать в рубли и тратить на приобретение соответствующих благ — авиабилетов, бензина, пакетов услуг сотовой связи или отдельных групп благ.

Владельцы кобрендинговых карт привязаны к товарам партнера банка, получая повышенные скидки и бонусы. Однако при расчетах с другими компаниями они, как правило, лишены подобных преференций.

Для получения дебетовой карточки с бонусами необходимо подать заявку в отделении обслуживания кредитной организации или дистанционно на официальном сайте. В последнем случае потребуется заполнить небольшую анкету. После рассмотрения запроса с клиентом связывается менеджер банка, который обговорит детали и сообщит о времени изготовления и месте получения «пластика».

Кредитные карты с бонусами — 7 предложений

Изображение карты Тинькофф Платинум

Изображение карта рассрочки Халвы от Совкомбанка

Изображение кредитной карты Kviku

Изображение кредитной карты Перекресток (Альфа-Банк)

Изображение кредитной карты с Кэшбэком от Восточного

Изображение кредтной карты Ренессанс Банка

Изображение Классическая кредитной карты Сбербанка

Какие документы необходимы?

Введите сумму лимита и узнайте, какие документы потребуются для оформления карты.

Водительское удостоверение, СНИЛС или карта другого банка

Справка о доходах

2-НДФЛ или справка по форме банка

  • 100 тыс.
  • 200 тыс.
  • 1 млн

Бонусы: что это?

Под бонусами можно понимать что угодно, но что данное слово означает в контексте банковского продукта? Давайте разбираться. И начать предлагаем с разбора «полетов» самих кредиток:

  • Вы можете получить достаточно существенную кредитную линию. Например, максимальный лимит по использованию средств в отдельных случаях может достигать одного миллиона рублей.
  • Наличие льготного периода. Как правило, это 55, 100 и более дней в зависимости от условий банка. Льготный период означает, что совершая безналичные операции по своей кредитке (а иногда — и снимая наличные с нее) и вовремя погашая задолженность, Вы не переплачиваете ни рубля.
  • Возможность оплачивать товары и услуги накопленными баллами (кэшбэк) за постоянное использование кредитки.

Имеются у кредиток и недостатки:

  • Наличие ограничений по сумме накоплений.
  • Неиспользованные баллы могут сгореть в течение некоторого времени.
  • Не все бонусные программы действуют за пределами страны.
  • Если Вы не погасите вовремя задолженность, то придётся платить и за «накапавшие» проценты.

Как заказать дебетовую карту с бонусами в банке

Прежде чем заказать «дебетовку» с бонусами нужно изучить перечень доступных привилегий для клиентов, порядок их начисления и пользования. Подобные условия в разных банках могут существенно отличаться, так как они самостоятельно разрабатывают правила программ лояльности.

Часто начисление бонусов бывает выгодным только для состоятельных держателей, которые способны потратить сотни тысяч рублей в месяц, чтобы на накопленные мили приобрести, например, авиабилет. В противном случае бесплатно улететь получится только через несколько лет.

При этом бонусные программы, привязанные к дебетовым карточкам, выгоднее, чем у кредитных, так как высокая процентная ставка последних может перекрыть все предлагаемые эмитентом преференции.

Самые честные 100 дней

Всё под вашим контролем — 100 дней начнутся только после первой покупки по карте. Выгодный лайфхак — вы пользуетесь картой, а позже закрываете долг квартальной премией. Вы не пропустите дату внесения денег — мы напомним, когда нужно платить.

Самые честные 100 дней

Какая выгода от кредитной карты Тинькофф Банка

Если вы привыкли оплачивать товары и различные услуги пластиковой карточкой, вам понравится банковский продукт, предлагаемый Тинькофф Банком. Кредитка с бонусами выдается с 700000 руб. на счету (можно с меньшей суммой) под ставку от 12% годовых. При ее использовании в магазинах вам возвратят до 30% баллов, независимо от приобретенного товара. Льготный период достигает 55 дней.

Тинькофф Platinum

К тому же, добавлена рассрочка на 12 мес. и менее. За оформление ничего не нужно платить. Кредитная карта выдается до востребования. Тем гражданам, кто проживает в столице России, доставка карты производится бесплатно. Плата за обслуживание составит 590 руб. Выпуск кредитки с бонусами происходит в отношении российских граждан, кому исполнилось 18 лет. Они должны иметь постоянную/временную регистрацию, паспорт.

Основные виды бонусов

Банковские организации заключают договоры о партнерстве с разными компаниями, товары или услуги которых могут быть интересны клиентам финансового учреждения. К таковым можно отнести что угодно — автозаправки, кинотеатры, рестораны быстрого питания и прочее.

Схема работы предельно простая: клиент банка покупает с кредитки услугу или товар и получает за нее бонусы. Баллы можно потратить по собственному желанию в соответствии с условиями бонусной программы. Обычно с их помощью компенсируются расходы на совершенную чуть ранее покупку с использованием кредитки.

Рассмотрим основные разновидности бонусных программ кредитных карт, которые доступны в 2021 году.

Карты для автомобилистов

Автомобилисты могут пользоваться специальными кредитными картами, которые подразумевают повышенный кэшбэк за покупку топлива и других товаров на АЗС, оплату автосервисов и т.п.

Зачастую условия таких кредиток подразумевают дополнительные скидки и преимущества. Например, бонусы за оформление полисов ОСАГО и КАСКО у страховщика-партнера.

Вот несколько подобных карт.

Банк Карта Лимит Ставка Грейс-период
Тинькофф «Drive» до 700 000 руб. от 15% до 39,99% годовых 55 дней
Ренессанс Кредит «Drive 365» до 300 000 руб. от 23,9% до 45,9% годовых 55 дней
Открытие «Opencard» до 500 000 руб. от 13,9% до 29,9% годовых 55 дней
ПСБ «Двойной кэшбэк» до 600 000 руб. 26% годовых 55 дней

Оформление бонусной дебетовой карты в Ижевске на официальном сайте банка

Условия предоставления призовых баллов подробно описаны на официальных сайтах банков. Среди них особое место занимает кэшбэк — возврат части средств, потраченных на приобретение товаров. Он может выплачиваться рублями либо бонусами (мили, баллы).

Среднерыночная величина cash-back от 1 до 5%, но в некоторых категориях благ он может достигать 10, 30 и даже 50%. Деньги поступают на счет клиента в месяце, следующим за расчетным. Денежный кэшбэк более универсален, так как позволяет совершать расходы в любом месте. Его балльная разновидность «привязывает» клиента финучреждения к конкретным группам товаров и услуг.

Чтобы оформить дебетовую карточку нужно перейти на тематическую страницу официального сайта и заполнить анкету-заявку. Она доступна лицам старше 18 лет, имеющим гражданство РФ. В случае положительного решения для получения пластика необходимо посетить офис обслуживания.

Почему Халва – отличное решение для заемщика

Совкомбанк предоставляет своим клиентам возможность оформить карту рассрочки на выгодных условиях. Так, действие услуги, позволяющей совершать покупки частями, происходит в течение 18 мес. Это, наверное, самая длительная рассрочка. Когда она заканчивается, с особы ежегодно снимают 10%. По сроку действия кредитки Совкомбанк тоже лидирует. Она активна на протяжении 10 лет. Лимит кредита составляет 350000 руб. Бонусы достигают 6%.

Карта рассрочки Халва

Привезут карту быстро и бесплатно. Оформление и обслуживание продукта – 0 руб. Совершать покупки нужно у партнеров Совкомбанка, которых насчитывается свыше 115 тыс. Но карточку с бонусами принимают и в других торговых точках. Тогда вы расплачиваетесь собственными средствами. Клиент также может зарабатывать на пользовании картой, получая до 7,50% годовых. На это могут рассчитывать лица, которые каждый месяц покупают 4 товара на общую сумму не менее 10 тыс. руб.

Для заказа «Халвы» потребуется подать онлайн-заявку. Ее отправитель обязан быть 20—75-летним трудоустроенным россиянином с постоянной пропиской. Оформление вынуждает клиента показать паспорт, иметь 4-месячный стаж. Карта становится собственностью граждан, проживающих в субъекте, где находится банковское подразделение.

Тинькофф «Drive»

Тинькофф «Drive»

  • Ставка — от 15% до 39,99% годовых
  • Сумма — до 700 000 руб.
  • Возраст — от 18 до 70 лет
  • Беспроцентный период — 55 дней

Обслуживание карты стоит 990 рублей в год, но автомобилисту будет несложно несколько раз окупить эту сумму благодаря повышенному кэшбэку за соответствующие покупки:

  • 10% от суммы — за покупки на любых АЗС.
  • 10% от суммы — за покупку любого полиса в Тинькофф Страховании.
  • 5% от суммы — за покупки в категории «Автоуслуги».
  • 5% от суммы — за оплату штрафов ГИБДД в мобильном и интернет-банке.
  • 1% от суммы — за любые другие покупки.
  • До 30% — за покупки по спецпредложениям банка

При расходах только на бензин 5 000 рублей в месяц кэшбэк составит 500 рублей, годовая комиссия в таком случае окупится всего за два месяца.

Преимущества дебетовых карт с бонусами

Выгодные дебетовые карты с бонусами могут поддерживать услугу начисления до 5–6% на остаток. Кроме возможности вернуть часть потраченных средств обратно на счет, пластик имеет ряд преимуществ:

  • облуживание и выпуск бесплатные;
  • комиссия при обналичивании не взимается;
  • после активации или первой покупки начисляется 500–1000 приветственных баллов;
  • бонусы не сгорают длительное время;
  • за привлечение друзей или знакомых можно получить дополнительное вознаграждение.

Выгодные акции и скидки от партнеров, платежных систем для владельцев дебетовых карт с начислением реальных бонусов за покупки в магазинах позволяют экономить, осуществляя безналичные расчеты.

Кредитные банковские карты в Ижевске с бонусами за покупки

Банковские кредитки в Ижевске с бонусами позволяют получать баллы за привычные покупки. Алгоритм начисления зависит от суммы операции, продавца и категории товара. По отдельному пластику возможно возмещение части расходов реальными деньгами.

На правильный выбор бонусной карты влияет 4 параметра:

  • величина кэшбэк по всем операциям или по отдельным категориям;
  • условия использования пластика (продолжительность льготного периода, его распространение на снятие наличных);
  • сроки начисления возмещения;
  • возможность обмена баллов на реальные деньги.

При несвоевременном внесении регулярного платежа начисленные бонусы аннулируются. Это условие зафиксировано в договоре.

Кредитки с бонусной программой приносят выгоду держателям, строго соблюдающим платежную дисциплину. Под кэшбэк попадают не все группы товаров, поэтому этот факт необходимо учитывать при выборе карты.

Адрес: Адрес: 426041, 3-Я Трубецкая ул, 26, г. Ижевск, Удмуртская Республика. Телефон: +7 965 8502223. E-mail: izhevsk@probanki-info.ru

Опубликовано: Ольга Кутовая

Финансовый аналитик. Имею высшее экономическое образование. В 2002 году окончила Ростовский государственный экономический университет. 7 лет работала в банке старшим консультантом. Являюсь независимым экспертом в области кредитования.

Изложенные материалы в публикации основаны на данных ЦБ России. Отзывы пользователей о работе нашего сервиса вы можете прочитать в каталоге организаций «Яндекс Справочник».

Необходимо знать

Снятие наличных без комиссии

До 50 000 ₽ в месяц

Максимальный кредитный лимит

Минимальная процентная ставка

От 11,99% годовых

Комиссия за выдачу наличных более 50 000 ₽/мес (взимается с суммы разницы)

5,9% , минимум 500 рублей

Почему все так любят получать бонусы по банковским кредитным картам? А разве кому-то не нравится, если ему дарят подарки? Существуют различные способы потратить начисляемые на кредитную карту бонусы — покупки и скидки в магазинах за баллы, бесплатные полеты и поездки за мили, и другие выгодные программы. Причем эмитент позволяет клиенту самостоятельно выбирать, когда, где, и каким образом он сможет воспользоваться данным финансовым инструментом.

Сколько бонусов начисляется на виртуальную кредитку Kviku

Быстро выпускается виртуальная кредитная карта, эмитентом которой является Kviku Online Bank. Она больше подходит для приобретения товаров в интернете, оплаты услуг онлайн. Первоначально на нее начисляется 15 тыс. руб. В случае активного использования лимит повышают до 100000 руб. Поскольку пластикового носителя у Kviku Visa нет, то и возможность по обналичиванию, денежному переводу, оплате кредитов отсутствует.

Изображение виртуальной кредитной карты Kviku

Кредитная карта идет с бонусами, их возвращают в пределах 30% с любых товаров. ЛП не превышает 50 дней. Обслуживание является бесплатным. Задолженность возвращается дважды в месяц. Годовая ставка установлена от 29%. Действует карта не дольше года. Если кредитным инструментом не рассчитываться за покупки длительное время, ее заблокируют, а договор закроют.

С середины 2018 года Kviku Online Bank подключил опцию, позволяющую производить безналичный расчет в оффлайн-магазинах. Но для этого нужно привязать кредитную карту с бонусами посредством Samsung Pay/Apple Pay. Получатели финансового продукта — это жители РФ в возрасте от 18 лет. Они должны быть зарегистрированными на территории страны.

Ренессанс Кредит «Drive 365»

Ренессанс Кредит «Drive 365»

  • Ставка — от 23,9% до 45,9% годовых
  • Сумма — от 3 000 до 300 000 руб.
  • Возраст — от 24 до 65 лет
  • Беспроцентный период — 55 дней

Еще одна карта для автомобилистов — от банка Ренессанс Кредит. Максимальный кредитный лимит здесь скромнее, чуть менее обширна и кэшбэк программа. Баллы начисляются по такой схеме:

  • 1% от суммы — за все покупки по карте;
  • 10% от суммы — за покупки в категориях АЗС, паркинг, каршеринг и автоуслуги.

Процентная ставка, если выйти за пределы грейс-периода, здесь фиксированная для всех клиентов: 23,9% годовых за безналичные операции, 45,9% годовых — при снятии наличных в банкомате.

Какие бонусы приносит кредитная карта Перекресток

Продукт Альфа-Банка характеризуется наличием бонусной программы, благодаря которой, заемщику полается начисление баллов за покупки в супермаркете Перекресток. Если вы потратите в нем 10 руб., возвратиться на счет 3 бонуса. За отоваривание в других магазинах кредитор возвращает 2 балла с каждых 10 потраченных руб. Кроме того, при вручении кредитной карты сразу предоставляется в подарок 5000 баллов.

Размер кредитной суммы — 700000 руб. Плата за выпуск не применяется, а за обслуживание все-таки берется с клиента каждый год 490 руб. Комиссия в случае снятия наличных очень высокая — 5,90% годовых (для этой цели есть другие кредитки). Еще и ограничения по сумме могут расстроить — не более 200000 руб. в мес. По истечении 60-дневного беспроцентного периода, начинает действовать годовая ставка от 23,99%.

Изображение кредитной карты Перекресток (Альфа-Банк)

Кредитка с бонусами станет вашей, если вы: не младше 18 лет, трудоустроены, имеете личный телефон (назовете рабочий) и заработок хотя бы 5-9 тыс. руб. Вдобавок, требованиями Альфа-Банка являются: наличие работы, регистрации, фактическое проживание в регионе нахождения отделения. Помимо паспорта, чтобы получить и карту, и бонусы, нужно предъявить:

  • ИНН/СНИЛС/загран/полис ОМС;
  • 2-НДФЛ/копию полиса ДМС — прикладываются по желанию с целью увеличения шансов на выпуск кредитной карты и улучшения условий.

Выгодные предложения по кредитным картам с бонусами за покупки от Альфа-Банка

Кредитная карта с бонусами (мили). Данная категория продуктов включает предложения от наших партнеров-перевозчиков. Все карты имеют льготный 60-дневный период (бесплатное пользование заемными средствами банка) и низкую процентную ставку от 23,99%.

«Аэрофлот». Доступны карты «MasterCard» с максимальным кредитным лимитом до 300 000 рублей (Standard), до 500 000 рублей (Gold) либо до 1 млн рублей (Platinum, World Black Edition) и поддержкой бесконтактных платежей. За каждые потраченные 60 рублей (1$ или 1€) владельцу начисляются 1,1 (Standard), 1,5 (Gold), 1,75 (Platinum) или 2,0 (Black Edition) мили.

«Alfa-Miles». Эмитируются карты «Visa» с лимитом до 1 млн рублей и поддержкой бесконтактных платежей. За каждые потраченные 30 рублей (1$ или 0.8€) начисляются 1,0(Classic), 1,5 (Signature Light) или 1,75 (Signature) мили, а также до 15 дополнительных миль за каждый 1 € в магазине alfamiles.com.

«РЖД». Доступны карты «MasterCard» с лимитом до 1 млн рублей. За каждые потраченные 30 рублей (1$ или 0,8€) начисляются 1,25 (Standard), 1,75 (Gold) или 2,0 (Platinum) балла.

Кредитная карта со скидками. Эта категория продуктов позволяет платить меньше в различных магазинах, кафе, барах, салонах красоты, автосервисах и т.д. Все карты имеют льготный 60-дневный период и низкую процентную ставку от 23,99%.

Кредитная карта для покупок. Данная категория продуктов позволяет оплачивать приобретения начисляемыми на карту баллами. Все карты имеют льготный 60-дневный период.

«Перекресток». Карта «MasterCard» с лимитом 500 тысяч рублей и поддержкой бесконтактных платежей. За каждые 10 рублей, потраченные в супермаркетах сети «Перекресток», начисляются 3 балла (7 баллов за товары из категории «Любимые продукты», 6 баллов за покупки с Apple Pay и 2 рубля за покупки в других местах).

«М.Видео-Бонус». Карта «MasterCard» с лимитом 300 тысяч рублей. Владельцам начисляется 1 бонусный рубль за каждые потраченные 30 рублей в магазинах «М.Видео» или 90 рублей в других магазинах. Оформить любую из перечисленных карт вы сможете на нашем сайте или в ближайшем отделении «Альфа-Банка». Предложение доступно для всех совершеннолетних граждан, имеющих ежемесячный доход от 5000 рублей.

Открытие «Opencard»

Открытие «Opencard»

  • Ставка — от 13,9% до 29,9% годовых
  • Сумма — от 10 000 до 500 000 руб.
  • Возраст — от 21 до 75 лет
  • Беспроцентный период — 55 дней

Это не карта для автомобилистов в чистом виде, однако она может быть такой. Все дело в том, что банк Открытие предлагает держателям кредитки Opencard несколько бонусных категорий на выбор — одна из них называется “МАКСимум от транспорта”.

По умолчанию можно получать 1% кэшбэка за любую покупку по карте и дополнительные 5% — за покупки на АЗС и оплату транспорта. Если при этом держать на вкладе в банке сумму от 500 000 рублей (либо погашать задолженность по карте минимальными платежами), будет положено еще 5% кэшбэка дополнительно. Всего можно получать компенсацию 11% расходов на топливо.

Большой плюс этой кредитки — она полностью бесплатна в обслуживании, ежемесячной или годовой комиссии для держателей нет.

ПСБ «Двойной кэшбэк»

ПСБ «Двойной кэшбэк»

  • Ставка — 26% годовых
  • Сумма — от 15 000 до 600 000 руб.
  • Возраст — от 21 до 62 лет
  • Беспроцентный период — 55 дней

Карта «Двойной кэшбэк» от Промсвязьбанка — также не автокарта в чистом виде. “Авто” — один из пакетов привилегий, который можно подключить при ее использовании. Кэшбэк в таком случае начисляется по следующей схеме:

  • 1% от суммы — за любую покупку;
  • 5% от суммы — за покупки на АЗС;
  • 7% от суммы — оплата ТО и автомоек;
  • 10% от суммы — оплата штрафов ГИБДД.

Карта — бесплатная в обслуживании в течение первого года, при условии оплаты любой покупки от 1 000 рублей в течение месяца после ее оформления. Затем комиссия составляет 990 рублей ежегодно.

Кобрендинговые карты

Такие карты выпускаются банком совместно с какой-либо компанией. Обычно весь кэшбэк переводится в бонусные баллы программы лояльности этой организации. Например, в мили авиакомпании или баллы продуктовой сети.

Альфа Банк «Аэрофлот-Бонус» Gold

Альфа Банк «Аэрофлот-Бонус» Gold

  • Ставка — от 23,99% годовых
  • Сумма — 700 000 руб.
  • Возраст — от 18 лет
  • Беспроцентный период — 60 дней

Кобрендинговая карта Альфа-Банка и Аэрофлота — типичный пример таких кредиток. По условиям этой карты кэшбэк приходит милями программы лояльности крупнейшей российской авиакомпании.

За каждые 60 рублей (или 1 доллар/евро) расходов с карты можно получить 1,5 мили. Предлагаются также кредитки, которые дороже в обслуживании, но которые позволяют получать еще больше миль:

    — 1,75 мили за 60 руб. расходов; — 2 мили за 60 руб. расходов.

На интернет-покупки

Если Вы часто заказываете что-то в интернете, например в AliExpress, Ebay, Ozon или другом известном магазине, Вам могут подойти специальные предложения от некоторых банков. Такие карты, в частности, выпускает Тинькофф.

Карты рассрочки

Большой популярностью у нас в стране пользуются карты рассрочки. У некоторых кредиток грейс-период может достигать и двух лет, а в случае просрочек Вас могут ждать не очень большие проценты (например, 10% годовых). Хотя допускать просрочки не стоит — за это могут полагаться ощутимые денежные штрафы.

Банк Карта Лимит Период рассрочки
Совкомбанк «Халва» до 350 000 руб. до 18 месяцев
Home Credit «Свобода» до 290 000 руб. до 12 месяцев

Чем примечательна кредитная карта Mastercard, выпускаемая Сбербанком

Кредитная карта Mastercard, эмитентом которой выступает Сбербанк, как и все перечисленные в данной подборке продукты, имеет бонусы. Когда вы платите нею в магазинах одежды/обуви, можете рассчитывать на кэшбэк 5%. При совершении покупок у партнеров банка, возвращается до 20%. Обслуживание стоит 0 в год, смс-информирование — бесплатная услуга. По кредиту ЛП составляет не менее 50 дней.

Карта MasterCard от Сбербанка - фото

Полученные бонусы вы вправе обменять на рубли, использовать их для развлечений, путешествий, приобретения подарочных сертификатов и прочего. Оформление производится по паспорту. Лимит достигает 600000 руб. Перевыпуск кредитной карты происходит через 3 года пользования. Ставка по кредиту: 23,9—25,9% годовых.

Выдача наличных в день не может превышать 50 тыс. руб., при этом комиссионные составляют 3% от суммы операции. Граждане кредитки с бонусами берут, если им исполнилось 21 год. Они должны быть постоянно зарегистрированными в России.

На заметку

8 выгодных кредитных карт с бонусами - изображение

Если вы совершаете покупки часто и оплачиваете их преимущественно безналичным способом, рекомендуем обратить внимание на кредитные карты с кэшбэком, пользуясь которыми, можно получить до 30% от суммы чека обратно. Кредитки, приносящие их владельцам бонусы, — весьма привлекательный и полезный банковский продукт.

Совкомбанк «Халва»

Совкомбанк «Халва»

  • Ставка — до 10% в год
  • Сумма — от 1 000 до 350 000 руб.
  • Возраст — от 20 до 75 лет
  • Беспроцентный период — до 18 месяцев

Вероятно, самая популярная карта рассрочки в России — «Халва» от Совкомбанка. Банк работает с огромным числом партнеров, в торговых точках или на сайтах которых держатели карты могут купить товары в беспроцентную рассрочку.

Беспроцентный период может доходить до 18 месяцев. При этом важно не нарушать условия банка, которые нужно хорошо изучить заранее. Если вовремя совершать все платежи, проблем с картой не будет.

Держатели «Халвы», которые активно пользуются картой, могут пользоваться дополнительными плюсами других финансовых продуктов Совкомбанка. Практически каждый из них содержит в тарифах специальные условия для тех, кто открыл эту карту.

Home Credit «Свобода»

Home Credit «Свобода»

  • Ставка — до 34,8% в год
  • Сумма — от 10 000 до 290 000 руб.
  • Возраст — от 18 до 70 лет
  • Беспроцентный период — до 12 месяцев

«Свобода» совмещает в себе карту рассрочку и обычную кредитку. В зависимости от того, где совершена покупка, действуют разные условия тарифов. Беспроцентный период при покупке у партнеров банка Home Credit зависит от условий сотрудничества с конкретным магазином. В остальных случаях это 51 день.

Процесс получения

Чтобы получить любую кредитку, в большинстве случаев не требуется посещать офис банка. Исключение — большой кредитный лимит, который запрашивается изначально. Как правило, если клиент просит 100 000 рублей и более, ему нужно предоставить максимум документов, часто просят прийти в банк.

Впрочем, если речь идет о таком банке, как Тинбкофф, у которого нет отделений в принципе, это не актуально.

В анкетах на сайтах запрашивается стандартная информация:

  • ФИО и другие личные данные.
  • Контакты — личные и рабочие.
  • Информация о месте работы и заработке.
  • Согласие на доступ к кредитной истории.
  • Согласие на изучение данных от ПФР о состоянии личного пенсионного счета (отличная замена справкам о доходах).

Решение по выдаче кредитки и кредитному лимиту принимает скоринговая программа банка. Она учитывает сотни и тысячи разных параметров. Иногда банк проводит ручную проверку потенциального заемщика, в таком случае следует ждать телефонных звонков, том числе на работу.

Выводы

Российские банки предлагают потенциальным держателям кредитных карт различные бонусные программы — от обычного кэшбэка до специфических программ лояльности, совместных с другими компаниями, продающими товары или услуги.

Во всех случаях важно рассчитать выгоду от бонусной программы и понять, какая из них подойдет лучше всего. Кредитка — это в любом случае расходы на комиссии, переплату по кредиту при выходе за пределы грейс-периода и т.п. В идеальном случае выгода от бонусов должна все это перевешивать.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий